Право приостановить работу и заблокировать счёт имеют только три инстанции: ФНС, ФССП и банк.

Заключение

Проверить блокировку расчётного счёта можно на сайте налоговой, по телефону горячей линии банка или в мобильном приложении.
Счёт могут заблокировать как полностью, так и частично в случае нарушений.

Как определить, заблокирован ли расчетный счет у организации

Как узнать, заблокирован ли расчетный счет у организации?

Блокировка расчетного счета часто происходит при уплате налогов или из-за подозрительных операций с денежными средствами. Выяснить, заблокирован ли расчетный счет у организации, можно через уведомления, на сайте налоговой службы или при попытке перевести деньги. Блокировать расчетный счет могут банки, налоговая инспекция или суд.

Если счёт блокируется по решению банка

Когда банк блокирует расчётный счёт, это может происходить по следующим причинам:

Задолженность по кредитам или другим банковским услугам.
Подозрение в мошеннических действиях с расчетным счётом.
Подозрение в отмывании денег. Например, частое снятие крупных сумм с бизнес-карт.
Снятие денег в день их поступления на счёт.
Открытие большого количества краткосрочных вкладов.

Подробнее о причинах блокировки расчетного счета можно узнать здесь.

Как узнать о блокировке счёта в банке

Чтобы выяснить, заблокирован ли счёт в банке, можно связаться с сотрудником банка. У банка можно запросить список причин блокировки. Если он не предоставлен, можно написать заявление в ЦБ.

Предсказать блокировку счета сложно, хотя иногда банки предупреждают о возможной приостановке обслуживания. Также причиной внезапной блокировки может быть ошибка, если банк сочтёт законные действия подозрительными.

Почему счёт блокирует налоговая

Если налоговая инспекция блокирует счёт, это обычно связано с неуплатой налогов или другими нарушениями НК РФ. При блокировке по причине неуплаты налогов, сумма, равная задолженности, блокируется, но сам счёт остаётся доступным.

Как узнать о блокировке расчётного счёта налоговой инспекцией

Согласно Налоговому кодексу (п 4. ст. 76), налоговая инспекция обязана информировать ИП или компанию о блокировке счёта в первый же рабочий день после принятия решения. Уведомление отправляется по электронной почте.

Советуем прочитать: Как вернуть в магазин неподходящую обувь

Часто ИП или компания узнает о блокировке счёта от банка, так как туда информация поступает в первую очередь.

Блокировку счёта можно также отследить на сайте налоговой. Там есть служба, фиксирующая документооборот между инспекцией и банками, что позволяет проверить, заблокирован ли счёт у организации, и уточнить, какие документы направляются в банк из налоговой и обратно. Для банков это важный инструмент для проверки потенциальных клиентов.

Согласно п 12. ст. 76 НК РФ, фирмы с заблокированными счетами не могут открывать новые.

Доступ к информации о приостановке действий со счётом открыт на сайте ИФНС для налогоплательщиков и контрагентов, которые собираются переводить деньги на счёт. Прежде чем начать сотрудничество с новой компанией, стоит проверить, не заблокирован ли её расчётный счёт.

Узнать о блокировке счёта можно также через сервис «Российский налоговый курьер. Контрагенты», который позволяет выяснить вероятность проверок налоговой и долги по налогам. Можно поставить контрагентов под контроль и своевременно узнавать о компаниях, с которыми планируете работать.

Полную проверку контрагента и отчёт о его благонадёжности можно получить с помощью этого бесплатного приложения.

Блокировка счёта по решению суда

Чаще всего счета блокируются при взыскании долгов перед контрагентами, государством или кредитными организациями. Кредитор подаёт в суд, и при положительном решении средства на счетах компании арестовываются.

Судебное решение обеспечивает сохранность денег для дальнейшего взыскания. Суд может также приостановить операции по счёту, если ответчик имеет отношение к экстремистской деятельности или терроризму.

Как узнать о блокировке счёта и можно ли её спрогнозировать

Как узнать о блокировке счета и можно ли ее спрогнозировать

Современный бизнес невозможно представить без расчетного счета. Поэтому налоговые органы применяют частичные или полные блокировки счетов как меру воздействия на налогоплательщиков. В случае, если у организации несколько счетов, блокируются все.

Советуем прочитать: Рождение ребенка в России: Гражданство и права для граждан Узбекистана

8,3 тыс. открытий

Понятно, что невозможность проведения операций парализует деятельность компании.

Не получится открыть новый счет в другом банке и перенаправить финансовые потоки. Перед открытием счета любой банк обязан проверить клиента на наличие приостановления расходных операций по счетам через сервис на сайте ФНС. Если арестованные счета есть — банк откажет в открытии нового счета (п.12 ст. 76 НК РФ). Закрыть заблокированный счет невозможно.

Как узнать, что вас заблокировали

Чтобы блокировка не стала неожиданностью, организация может самостоятельно периодически проверять свои счета через сервис ФНС «Система информирования банков о состоянии обработки электронных документов»:

выберите в меню «Тип запроса» — «Запрос о действующих решениях о приостановлении»;
введите ИНН организации и БИК банка, в котором открыт счет;
нажмите «Отправить запрос»;
получите результат — если от ИФНС есть решение о блокировке счета, то будут указаны реквизиты документа.

Лайфхак — БИК при запросе можно не вводить, заменив его нулями, тогда вы получите информацию по всем блокировкам, а не только по одному банку.

Налоговая служба обязана, согласно пункту 4 статьи 76 НК РФ, не позднее следующего рабочего дня после вынесения решения о приостановлении операций по счету в банке направить владельцу счета копию документа. Это можно сделать через ТКС или через личный кабинет на сайте ФНС. Копия также может быть вручена налогоплательщику или его представителю лично. Если документ до вас не дошел, используйте сервис ФНС. Аналогично можно проверить и контрагента на наличие решений о приостановлении операций.

Советуем прочитать: Что такое пенсионные баллы и как их приобрести

Проверить контрагента на блокировки можно также через сервис Ак Барс Банка «Светофор», с помощью которого вы узнаете важную информацию:

регистрационные и контактные данные;
отзывы о контрагенте;
совокупный результат официальных проверок;
финансовое состояние.

Как быстро разблокировать расчетный счет

Узнайте причину блокировки. Обратитесь в отдел камеральных проверок ИФНС по месту регистрации компании. Сотрудник отдела может объяснить причину блокировки по телефону, для этого понадобятся номер и дата решения — их вы узнаете на сайте ФНС или в банке.
Выполните требования налоговой. Заплатите налог, отправьте декларацию или подтвердите получение требования налоговой.
Устраните нарушения. Предоставьте документы, подтверждающие уплату налога, сдачу декларации, получение требования по ТКС, если вы используете ЭДО с налоговой.

Далее уведомьте налоговую службу об устранении нарушений:

направьте документы в ФНС по ТКС, через личный кабинет налогоплательщика, или лично предоставьте в инспекцию;
приложите заявление об отмене ареста расчетного счета.

Как минимизировать риски блокировки

Чтобы минимизировать риски блокировки счетов, необходимо:

Еще не стали нашим клиентом? Подайте заявку на открытие счета прямо сейчас. В Ак Барс Банке также доступен формат подписки на обслуживание расчетного счета. Это означает, что вы можете заранее оплатить 3, 6 или 12 месяцев расчетно-кассового обслуживания и получить скидку. Кроме того, на этот период вы бесплатно получите полезные бизнес-сервисы.